Как получить дивиденды с акций

Как получить дивиденды с акций

• Как закрытие реестра влияет на выбор времени покупки акций
• Порядок приобретения акций
• Когда ждать выплаты дивидендов
• Меня известят о выплате?
• Порядок действий для получения выплаты
• Когда платить налоги
• Итоги

Выплаты из прибыли

Теоретически владение акцией предполагает, что у ее держателя есть право на получение регулярных выплат из части прибыли эмитента — дивидендов. На практике все сложнее.

Акции делятся на две категории: обычные (простые) и привилегированные («префы»).

Обычные дают инвестору право участвовать в управлении компанией соразмерно доле в бизнесе. Но в случае с ними отчисление дивидендов — право, а не обязанность эмитента.

Привилегированные, или «префы», гарантируют регулярный поток дивидендов на счет акционера в случае коммерческого успеха компании. Размер такого вознаграждения устанавливают при выпуске (эмиссии) акции — например, 3% годовых уставного капитала. Плата за привилегию — отсутствие у держателя таких акций права голоса на собрании акционеров. Для большинства рядовых инвесторов, впрочем, потеря несущественная.

Сколько можно заработать

По статистике, доходность выплат отечественных компаний находится на одном из самых высоких в мире уровне – около 6%. По оценке аналитиков, по итогам 2019 год он составил 8%. Это значительно выше средней 3%-ной доходности по развивающимся рынкам и 2,4% — по развитым, включая 1,8% в США и 3,6% в Европе.

Значительное число российских компаний, акции которых торгуются на бирже, увеличивают размер дивидендов. Делать это они могут с разными целями – где-то мажоритарные акционеры хотят получить дополнительные ресурсы, в каких-то случаях эмитенты стремятся повысить привлекательность своих акций.

Только в 2019 г. дивидендную политику пересмотрели около 10 компаний, включая Лукойл, Газпром, Алроса, Veon, НЛМК, Фосагро, ММК и Русгидро.

Сколько акций покупать?

Опытные эксперты советую вложить деньги в акции 5-10 предприятий. Такой диапазон выбран не случайно! Если вы выберите более 5 объектов инвестирования, сможете диверсифицировать риски: если одна ценная бумага упадет, рост других это компенсирует.

Обратите внимание: чрезмерная диверсификация не всегда положительно сказывается на доходности, ведь большим количеством объектов инвестирования намного сложнее управлять. Вы должны четко понимать, куда инвестируете. Регулярно оценивайте состояние бизнеса компаний, акции которых включены в инвестиционный портфель, и тогда вы сможете своевременно отреагировать на рыночную ситуацию.

Какие акции следует приобретать под дивиденды?

Для начисления дивидендов, для начинающих инвесторов нужно подобрать наиболее выигрышные акции. Для получения нормальной, точной информации перейдите на InvestFuture в раздел дивидендный календарь.

В разделе доступны данные относительно всех компаний в РФ выплачивающих ставки. После нужно нажать на категорию: 12 месяцев, перед вами откроется перечень фирм, которые в следующие 12 месяцев будут выплачивать дивиденды. Для примера:

1. Вводим Газпром.
2. Открываем вкладку компании.
3. Кликаем на собрание акционеров, посмотреть дату следующего собрания. В этот день будет известен окончательный размер дивидендов по акциям фирмы.
4. Открываем дивиденды − смотрим дату закрытия реестра для получения процента. За 2 рабочих дня до даты покупаем акции. В этом же разделе представлена информация относительно размера процентов, текущая доходность.

Второй вариант − выбрали компанию, переходите на сайт. Практически у всех организаций, которые уплачивают данный тип процента, имеется раздел «Аукционы и инвесторы». Рассмотрим пример Газпрома:

1. На сайте представлена подборка новостей для инвесторов.
2. Отдельно доступен раздел «Дивиденды». Представлена статистика выплат по годам. Доступен документ относительно порядка выплаты дивидендов, указаны все правила касательно выплат.

Заключение

Таким образом, есть несколько стратегий, как заработать на дивидендах – от наиболее простой «купить и держи» до сложной, включающей в себя раннюю покупку и продажу в день отсечки с последующими докупками. Можно реинвестировать полученные дивиденды, чтобы наращивать портфель или, напротив, выводить их на счет, чувствуя себя рантье, живущим на проценты. А чтобы всё сделать правильно, обязательно пройдите мой курс по покупке дивидендных акций. Удачи, и да пребудут с вами дивиденды!

Дивидендная доходность, как рассчитать

Дивидендной доходностью называется коэффициент, которым измеряют размер дивидендов, выплачиваемых акционерам. Размер выплаченного делят на стоимость одной акции и умножают результат на 100.

Например, акция компании «А» стоит 10 рублей. Компания выплачивает инвестору 0,1 руб. в квартал. Значит, за 4 квартала инвестор получит 0,4 руб. 0,4/10*100= 4%.

Акции компании «Б» стоят 100 рублей. Инвесторам выплачивают дивиденды 1 раз в квартал в сумме 1 доллар. Значит, дивидендная доходность составит: 4/100*100=4%. Следовательно, акции обоих предприятий обладают одинаковой доходностью для инвестора.

Интересно, что доходность и цена акции обратно пропорциональны. Когда один параметр растет, то второй падает.

Может ли увеличиться дивидендная доходность? Оказывается, да. Происходит это одним из двух способов:

1. АО увеличивает размер дивидендов. В результате увеличивается годовая выплата.
2. АО снижает цену акции при том, что размер дивидендов остается прежним.

Доходность в 4% считается хорошей. Если речь идет о 5−7%, то это проявление стабильного потенциала роста. Более высокие проценты свидетельствуют о нестабильной доходности. Т. е. в конкретном отчетном периоде она выше, но в следующем гарантированно понизится.

Консультанты говорят о том, что доходность дивидендов – один из самых быстрых способов определить надежность бизнеса.

Второй способ – проверить коэффициент выплаты. Если компания отдает на дивиденды все 100% прибыли, то в случае падения спроса на продукцию или подорожание сырья у нее возникнут проблемы и акционеры не получат доход. Поэтому инвесторы с опытом выбирают компании, которые выплачивают не выше 80% прибыли. Коэффициент выплат указывается в сведениях у брокеров и на сайте акционерного общества.

Как зарабатывать на дивидендах с минимальными рисками

Из-за перечисленных выше недостатков стратегия заработка на дивидендах может оказаться неэффективной: в лучшем случае, инвестор ничего не заработает, в худшем – потеряет.

Какие есть способы обойти эти подводные камни?

1. Проводить фундаментальный и технический анализ компаний, выбирая те из них, которые будут расти в цене. В этом случае, даже если компания откажется от распределения прибыли между держателями, доход будет получен за счет увеличения стоимости бумаг.

2. Диверсифицировать портфель. Распределить средства между акциями, а часть вложить в облигации – гарантированные государством долговые бумаги. Или добавить акции роста, прибыль на которых получается за счет увеличения их в цене.

3. Выбирать ETF, куда входят компании, с помощью которых можно получить заработок на дивидендах акций. Например, индексный фонд ProShares S&P 500 Dividend Aristocrats – в него входят дивидендные аристократы.

Что надо знать о дивидендах

Дивидендный доход не гарантирован. Компания может выплачивать дивиденды, а может и не выплачивать.

Чтобы получить дивиденды, нужно быть владельцем акций компании на дату отсечки.

Окончательные расчёты по биржевым сделкам, которые вы заключили, чтобы получить право на дивиденд, производятся спустя два рабочих дня.

Если купить акции перед датой отсечки, то заработать вряд ли получится. Потому что после даты отсечки акции обычно дешевеют примерно на размер этой выплаты.

Заработать на дивидендах можно, если купить акции до того, как компания объявит о выплате дивидендов, и они превзойдут ожидания или если собрать портфель, состоящий из дивидендных акций.

При выборе дивидендных акций стоит учитывать, в каком секторе экономики работает компания, историю дивидендных выплат и саму дивидендную политику.