Как инвестировать в монеты? Лучшие золотые монеты для инвестиций

Как инвестировать в монеты? Лучшие золотые монеты для инвестиций

За последние сорок лет рынок акций вырос в цене в 12 раз, нефть – в 25 раз, а стоимость золота — в 35 раз.

Такие цифры говорят, что вкладывать деньги на долгий срок для сохранения и преумножения капитала выгоднее всего в драгоценный металл.

Его можно покупать в обезличенном виде (открыть металлический счет в банке), слитками, но при оформлении сделки придется платить НДС 20%, или приобрести инвестиционные монеты.

Факторы, влияющие на цену монеты

Важно! Я веду этот блог уже почти 10 лет. Все это время я регулярно публикую отчеты о результатах публичных инвестиций. Сейчас мой публичный инвестпортфель – более 5 000 000 рублей.

Я регулярно получаю много вопросов и специально для читателей я разработал Курс ленивого инвестора, в котором пошагово показал, как наладить порядок в личных финансах и эффективно инвестировать в различные активы. Рекомендую пройти, как минимум, бесплатную неделю обучения.

Если вам интересна практика и какие инвестрешения в моменте принимаю лично я, то вступайте в Клуб Ленивого инвестора.

Одним из основных факторов цены является качество монеты и её сохранность. Причем цена на монету в превосходном качестве, но со следами обращения и цена на мешковую монету в штемпельном блеске могут в разы отличаться. Например, юбилейные 10 рублей из серии Министерства, бывшие в обращении стоят около ста – ста пятидесяти рублей, а за монеты из мешка продавцы на Молотке просят уже 350 рублей и выше.

Тираж монеты и ее редкость. Едва ли не самый основополагающий фактор цены. Следует учесть во внимание, что не всегда большой тираж способствует распространенности монеты. Были ситуации, когда монеты по политическим или иным соображениям изымались из оборота и перечеканивались. Оставшиеся у коллекционеров монеты впоследствии в разы поднимались в стоимости.

Металл. В стоимость монеты всегда заложена цена металла, из которого она сделана. Цена на монеты из драгоценных металлов в принципе не может опуститься ниже цены металла. Однако возьмем, к примеру, редкую монету золотой червонец 1923 года. Ее цена практически не зависит от котировок золота, 80-90% стоимости определяет коллекционный спрос.

Стоимость старинных монет увеличивает красивая патина (пленканалет на металле). Наоборот, древняя монета без патины, но в отличном качестве, скорее всего, будет оценена коллекционерами ниже, чем монета с патиной в худшем состоянии.

Лучшие монеты для инвестиций

При желании вложить средства в денежные знаки из драгоценных металлов надо понимать, что они выпускаются в двух видах – инвестиционные и памятные.

Первые – это кусок драгметалла определенной массы, заключенный в форму монеты. Такие экземпляры выпускаются большими тиражами и не представляют нумизматической ценности.

Вторые чеканятся к юбилейным и памятным датам. Их могут изготовить в количестве от сотни до нескольких тысяч экземпляров. Цена на них определяется их востребованностью у коллекционеров, но, как правило, она выше, чем у инвестиционных экземпляров при том же весе. Инвестиции в памятные монеты не гарантируют постоянный рост стоимости, но при удачном стечении обстоятельств, способны принести хороший доход.

Главный показатель, определяющий выгодность вложений – это разница между ценой приобретения и продажи — спред.

Плюсы и минусы золотых инвестиционных монет

➕ Инвестиционные монеты — актив, стабильно растущий со временем в цене.

➕ Это защитный актив во времена, когда экономика падает.

➕ На длительном горизонте на золотых инвестиционных монетах можно заработать от 40%.

➕ Инвестиционные монеты, в отличие от золотых слитков, освобождены от уплаты 20% НДС.

➕ Инвестмонеты имеют хорошую ликвидность и продаются с небольшой наценкой к рыночной цене золота.

➖ Это не тот актив, который позволит заработать быстро. В него нужно вкладываться как минимум на 5 лет.

➖ Инвестмонеты нужно аккуратно хранить долгие годы. Любые царапины и следы на них приведут к снижению цены.

➖ Доход от продажи инвестмонет подлежит налогообложению по ставке 13%. Инвестор должен самостоятельно подать в Федеральную налоговую службу декларацию.

Факторы, влияющие на стоимость монеты

В основном под воздействием различных факторов меняется цена именно коллекционных монет. И динамика стоимости драгоценных металлов в этом случае не имеет первостепенного значения. А для инвестиционных денежных знаков она будет определяющей.

Рассмотрим основные факторы, которые могут влиять на цену монет.

• Сохранность и качество

Для коллекционных имеет большое значение. Для инвестиционных – нет. Например, на сайте Сбербанка, который является официальным распространителем российских монет, указано, что с 1.06.2016 к денежным знакам с “отличным” качеством относятся и те, у которых обнаружены царапины, вмятины, заусенцы, насечки и пятна.

Большой тираж означает, что монета доступна всем желающим и ценности для нумизматов она иметь не будет. Ограниченное распространение позволит закрыть глаза даже на незначительные повреждения и повысить стоимость.

Прослеживается прямая зависимость между стоимостью металла, из которого изготовлен денежный знак любого вида, и ценой монеты на рынке.

• Внешние факторы

К ним я отношу политические и экономические факторы. Например, ожидание мирового кризиса заставляет людей перекладывать средства в драгоценные металлы – цена на них растет. Политическая нестабильность в стране приводит к неверию со стороны населения в надежность банков и фондового рынка, поэтому монеты становятся тихой гаванью для накопленных денег.

Где купить монеты?

Самым простым и безопасным способом является покупка через банк. Здесь монеты продаются вместо со сертификатами и договором в специальной упаковке. Не рекомендуется покупать монеты с рук, по частным объявлениям. Даже если по внешнему виду монета не отличается от оригинала, это не гарантирует ее подлинности. Сейчас появились способы точного литья, что позволяет копировать монету точь-в-точь.

Лидером продаж является Сбербанк. Сюда же можно и сдавать купленные монеты. Стоит помнить, что между ценой покупки и продажи есть разница. Также цены обратного выкупа отличаются по банкам.

Выпущены в 2011-203 году ММД и СПМД из золота 999 пробы. Тираж каждого варианта – до 300 тысяч. Нумизматическая ценность растёт из-за тематики и маленького тиража.

Выпущены в 2016 году СПМД из золота 999 пробы. Благодаря небольшому тиражу (до 100 000) и тематике коллекционная ценность постепенно увеличивается.

Как заработать на памятных монетах?

Цена на металл сильно влияет на стоимость инвестиционных монет, но не памятных. Для последних гораздо важнее тематика и тираж, по которому они выпускаются.

Тематика. Наиболее популярными тематиками являются спорт, животные и знаки зодиака. Они интересны нумизматам из разных стран. Следовательно, их можно продать значительно быстрее в сравнении с узкотематическими. Некоторые тематики интересны исключительно жителям отдельных стран. Например, саммиты, юбилеи городов, исторические личности.

Тираж . Оказывает очень большое влияние на стоимость. Если тематика популярная, максимальный тираж составляет 10 тысяч штук. Если же не очень – до 5 тысяч штук, и то может быть довольно много для сохранения привлекательности для нумизматов.

Но не нужно обольщаться, поскольку в некоторых случаях инвестировать в них невыгодно. Дело в том, что нет надежного ориентира по стоимости, поэтому за сколько продаешь – столько и будет заработано. Иногда на старте монеты переоцениваются, и их можно купить дороже.