Содержание
Где купить акции и как получить по ним дивиденды5 (1)
Где купить акции и как получить по ним дивиденды
Инвестпривет, друзья! Меня тут на днях спросили, где купить акции физическому лицу и получать по ним дивиденды. Я принялся объяснять про биржи, брокеров и индивидуальный инвестиционный счет, но меня затормозили. Нет ли более понятных способов, бро? Какой брокер? Какой ИИС? К сожалению, нет. Другого варианта, кроме как купить акции через брокера, в природе не существует. И это не сложно. Если разобраться.
Где купить акции — ТОП-4 популярных способа
Далее будут рассмотрены 4 наиболее популярных способа покупки акций.
На бирже
Чтобы проводить операции с акциями, физическое лицо открывает счет у биржевого брокера. Затем брокер открывает доступ в специальную компьютерную программу (торговый терминал), через которую ведутся торги.
Напрямую у эмитента
Для покупки акций в обход биржи необходимо связаться с компанией, которая их выпускает. В некоторых случаях объявления о продаже акций размещаются на специализированных сайтах и форумах в интернете. При покупке активов на бирже инвестор получает гарантии того, что другая сторона исполнит условия сделки. Приобретая акции напрямую, инвестор по всем своим рискам отвечает самостоятельно.
В банковской организации
Покупка акций предприятий доступна клиентам большинства крупных российских банков. В ряде случаев это можно сделать в мобильном приложении, но с обязательным открытием брокерского счета. После открытия счета его нужно пополнить для совершения интересующей покупки.
У частных инвесторов и компаний
Для этого потребуется найти соответствующее предложение. Частные инвесторы размещают объявления на специализированных интернет-ресурсах, а компании — на своих официальных сайтах. Сделка совершается путем заключения договора с привлечением регистратора и нотариуса.
Как заработать на акциях
Акции стран, компаний и фондов обращаются на организованных площадках – биржах. В России есть две основных – Московская и Санкт-Петербургская. Мосбиржа до августа 2020 торговала только российскими бумагами, но с сентября в обращение стали входить и заграничные. На бирже СПб иностранных акций больше. Как правило, брокер дает доступ к обеим площадкам, но перед открытием счета стоит уточнить этот момент.
Есть три основных стратегии, как заработать на акциях:
- Инвестиционная.
- Спекулятивная.
- Альтернативная.
Дивиденды
Доход консервативного инвестора складывается из дивидендов – эта часть прибыли компании, которая распределяется между всеми держателями ценных бумаг. Выплата производится один или несколько раз в год на каждую акцию, поэтому получать деньги можно и с одного лота.
В среднем дивидендный доход по одной акции российской компании составляет 5-10% годовых. А перечисления проводятся ежеквартально, реже – раз в год. При этом покупка активов не дает гарантии заработка в будущем периоде, даже если в прошлом они были высоки и стабильны.
У каждой компании своя дивидендная политика, с ее условиями рекомендуется ознакомиться до покупки, не опираясь на неподтвержденные факты. Например, по акциям Сбербанка можно получать 7-8% годовых – дивиденды переводят каждые 3 месяца. При этом суммы могут быть не пропорциональными – в течение года эмитент публикует информацию по промежуточным выплатам, позже – по итогам отчетного периода.
Плюсы дивидендного дохода:
- Не зависит от котировок (роста и падения цен на саму акцию).
- Условно-стабилен, легче прогнозируется.
- Процент дохода зависит от прибыли компании, при отсутствии финансового успеха выплаты могут не производиться.
- Не все акции являются дивидендными.
Спекулятивная – трейдерская и консервативная
Спекулятивная стратегия строится на купле-продаже акций. Рынок не стабилен, поэтому цены даже самые надежные активы колеблются в краткосрочном периоде и демонстрируют периодический или постоянный рост в долгосрочном.
У инвесторов-спекулянтов есть два пути излечения дохода:
- Консервативный. Приобретать ценные бумаги, держать их, продавая в будущем по возросшим ценам.
- Трейдерский. Зарабатывать в краткосрочном периоде, приобретая по низкой цене и быстро реализуя в момент роста.
Для перепродажи необходимо обладать как минимум базовыми знаниями рынка и экономики в целом, для составления прогнозов на котировки. Рост цен на бумагу зависим от массы факторов: финансовое состояние, настроения участников биржи, инфляционные ожидания, надежность, популярность. Трейдеру приходится анализировать все критерии, определяя вероятность удорожания акции.
Альтернативная
Альтернативная стратегия – доверительное управление или фондовые ПАИ. Инвестор передает определенную сумму в распоряжение компетентных аналитиков, которые знают, как правильно инвестировать. Сегодня таковыми являются многочисленные управляющие компании (УК), фонды, ETF-фонды, их сильная сторона – высокая диверсификация.
Фонд одновременно вкладывает деньги в десятки или сотни компаний, поэтому даже резкое падение одной не оказывает существенного влияния на общую доходность. УК обеспечивает грамотное управления определенной суммой и, как правило, приносит доходность выше рынка. В обоих случаях инвестору не нужно понимать основы экономики и законы биржи, достаточно выбрать надежного партнера в лице крупной и стабильной компании, фонда.
Сколько акций покупать?
Опытные эксперты советую вложить деньги в акции 5-10 предприятий. Такой диапазон выбран не случайно! Если вы выберите более 5 объектов инвестирования, сможете диверсифицировать риски: если одна ценная бумага упадет, рост других это компенсирует.
Обратите внимание: чрезмерная диверсификация не всегда положительно сказывается на доходности, ведь большим количеством объектов инвестирования намного сложнее управлять. Вы должны четко понимать, куда инвестируете. Регулярно оценивайте состояние бизнеса компаний, акции которых включены в инвестиционный портфель, и тогда вы сможете своевременно отреагировать на рыночную ситуацию.
Меня известят о выплате?
В реестре акционеров, которым причитаются дивиденды, содержится информация о банковских реквизитах, принадлежащих каждому из них — деньги должны перечисляться на эти счета (п. 8 ст. 42 ФЗ № 208). Это единственное обязательство компании перед своими акционерами. Рассылать уведомления о предстоящей выплате дивидендов и о факте их начисления акционерам компании не должны.
Чтобы узнать, планируется ли выплата дивидендов по акциям, держателем которых вы являетесь, придется искать информацию в открытых источниках. Как правило, сведения о текущей дивидендной политике компании размещают на своих сайтах. Так, на сайте ПАО «Лукойл» можно найти информацию о дивидендах, которые были выплачены в январе 2021 года на основании реестра, составленного в декабре 2020 года. Держатели акций ПАО «Лукойл» на указанную дату получают доходы в виде дивидендов — 192 рубля на одну акцию.
Акции каких компаний стоит изучить
В недавнем отчете аналитики ITI Capital изучили акции компаний, которые выплачивают дивиденды, и отобрали список 30 лучших эмитентов по соотношению доходность/риск.
Нашими фаворитами по дивидендным выплатам являются акции телекоммуникационных операторов Veon и МТС — компаний наиболее устойчивых к волатильности глобальных рынков, а также акции Мосбиржи, Globaltrans и Детского мира. Помимо привлекательных фундаментальных факторов в данных компаниях отметим, что акционеры двух последних заинтересованы в получении высоких дивидендов.
По клику картинка откроется в полном размере. Подробнее в отчете ITI Capital
Заключение
Попытка заработать на выплате дивидендов по акциям в целом не несет в себе сложности, достаточно владеть акциями до дивидендной отсечки. С другой стороны, в зависимости от типа рынка, стоимость акций может существенно снижаться после этого события, и трейдерам нужно быть готовыми принять эти риски. В любом случае, до покупки акций имеет смысл изучить поведение графика на истории, чтобы оценить доход от выплаты дивидендов.
Возможно, покупка акций сразу после дивидендной отсечки покажет гораздо большую доходность в перспективе нежели банальная попытка покупки ценных бумаг за несколько дней до выплаты дивидендов. И не стоит забывать слова классиков рынка, которые заработали огромные состояния на акциях о том, что лучшим решением может стать покупка бумаг в долгосрок, а не ежедневные операции по купле-продаже в поисках серьезных колебаний.
Андрей Гойлов
Финансовый аналитик и успешный трейдер, в торговле предпочитает высоковолатильные инструменты. Ежедневно участвует в проведении вебинаров по трейдингу и в разработке образовательных материалов компании RoboForex.